Las 15 entidades bancarias españolas analizadas aprueban los exámenes del BCE, que a partir del 4 de noviembre asume directamente la supervisión de los mayores bancos de la Eurozona (un total de 130) en sustitución de los respectivos bancos nacionales.
Los test de estrés han sometido los balances de 2013 de todos los bancos a una simulación para saber cómo responderían en los próximos tres años en un escenario normal y esperado o si volviera a registrarse una crisis importante. Las quince entidades bancarias cuentan con una solvencia de al menos el 5,5 % en el caso más adverso. De ellas, Liberbank y el Banco Popular son las entidades que aprueban con menos margen porque sus ratios de capital se quedan en el 5,6 % y el 7,6 %, respectivamente, en el peor de los casos. De hecho, Liberbank está en la lista de 25 bancos con déficit de capital confeccionada por el BCE en diciembre de 2013, si bien éste ya se ha conjugado con la ampliación de 640 millones efectuada por la citada entidad en 2014.
Por otro lado, los bancos españoles que cuentan con un mayor superávit de capital y por tanto mayor solvencia son Kutxabank, con un 11,9 %; Bankinter, 11 %; BFA-Bankia, con un 10,3 %; CaixaBank, con un 9,3 % y NCG, ahora rebautizado como Abanca, con un 9,1 %. A continuación figuran BBVA, con un 9 %; seguido del Banco Santander y Unicaja, ambos con un 8,9 %; por encima del 8,3 % del Banco Sabadell y el 8,1 % del grupo BMN. Por debajo de este nivel aparecen el Grupo Cajamar y Catalunya Banc, ambos con un 8 % e Ibercaja, con un 7,9 %.